ЦБ огласил признаки сомнительных операций по картам

ЦБ огласил признаки сомнительных операций по картам

Банк России обнародовал список признаков операций, которые могут вызывать сомнения и являются поводом для блокировки. В целом регулятор выделяет три признака, говорится в сообщении «Интерфакс».

Накануне вступили в силу законодательные поправки, которые позволяют кредитным организациям на непродолжительный срок (2 рабочих дня) приостанавливать сомнительные операции по карточкам. Выявлением таких транзакций финучреждения обязаны заниматься в соответствии с перечнем признаков, который подготовил регулятор.

Первым признаком сомнительной транзакции является совпадение данных о получателе перевода со сведениями из базы Банка России о случаях и попытках хищений. Другим признаком считается совпадение параметров устройства, с которого производится операция, с данными устройства из той же базы. Последний признак — нетипичный для владельца карты характер, объем, параметр, место совершения транзакции или устройства, с которого она совершается.

Каждое финучреждение сможет дополнить перечень своими признаками. Основная задача нововведения является защита денежных средств клиентов.

Оставить комментарий

Дебетовые карты: лучшие предложения
Смотреть все
Банк
Сумма
Cashback
Процент на остаток

Банк

ПРОМСВЯЗЬБАНК

Обслуживание

от 0 Р. в год

Кэшбэк

5%

На остаток

5%

Преимущества

  • Возможность получать 5% годовых на остаток по карте;
  • Бесплатное обслуживание при соблюдении условий;
  • Кэшбэк до 5% на 3 выбранные вами категории;
  • Начисление кэшбэка 1% на все покупки;
  • Карта на платежной системе «МИР» или Mastercard;
  • Можно сделать зарплатной картой;
  • Бесплатная доставка
Список документов
  • Паспорт

Банк

ТИНЬКОФФ БАНК

Обслуживание

Бесплатно

Кэшбэк

30%

На остаток

5%

Подробнее

Преимущества

  • Cashback рублями, а не боусами
  • Бесплатное снятие наличных свыше 3 000 руб. в других банкоматах
  • Бесплатное обслуживание при выполнении условия
Список документов
  • Паспорт