ЦБ огласил признаки сомнительных операций по картам

ЦБ огласил признаки сомнительных операций по картам

Банк России обнародовал список признаков операций, которые могут вызывать сомнения и являются поводом для блокировки. В целом регулятор выделяет три признака, говорится в сообщении «Интерфакс».

Накануне вступили в силу законодательные поправки, которые позволяют кредитным организациям на непродолжительный срок (2 рабочих дня) приостанавливать сомнительные операции по карточкам. Выявлением таких транзакций финучреждения обязаны заниматься в соответствии с перечнем признаков, который подготовил регулятор.

Первым признаком сомнительной транзакции является совпадение данных о получателе перевода со сведениями из базы Банка России о случаях и попытках хищений. Другим признаком считается совпадение параметров устройства, с которого производится операция, с данными устройства из той же базы. Последний признак — нетипичный для владельца карты характер, объем, параметр, место совершения транзакции или устройства, с которого она совершается.

Каждое финучреждение сможет дополнить перечень своими признаками. Основная задача нововведения является защита денежных средств клиентов.

Оставить комментарий

Дебетовые карты: лучшие предложения
Смотреть все
Банк
Сумма
Cashback
Процент на остаток

Банк

ТИНЬКОФФ БАНК

Обслуживание

Бесплатно

Кэшбэк

30%

На остаток

5%

Подробнее

Преимущества

  • Cashback рублями, а не боусами
  • Бесплатное снятие наличных свыше 3 000 руб. в других банкоматах
  • Бесплатное обслуживание при выполнении условия
Список документов
  • Паспорт

Банк

РОСБАНК

Обслуживание

Бесплатно

Кэшбэк

10%

На остаток

10%

Подробнее

Преимущества

  • До 10% Cashback на 1 выбранную категорию
  • До 5 Travel-бонусов начисляем за каждые 100 ₽
  • До 10% На остаток по #МожноСЧЁТу
Список документов
  • Паспорт