Лучшие дебетовые карты 2018 года — какая самая выгодная?

Сейчас практически все дебетовые карты выпускаются с кэшбэком. Кэшбэк ­представляет собой возврат части средств за операции по карте. А процент на остаток ещё и поможет заработать. Сегодня вы узнаете про 10 самых популярных дебетовых карт с кэшбэком в России.

29.05.2018 22791
Лучшие дебетовые карты 2018 года — какая самая выгодная?

Тинькофф Банк (Tinkoff Black)

Это одна из самых популярных дебетовых кэшбэк-карт в РФ и ближнем зарубежье. Если остаток на карте менее 300 000 руб., то тогда вам ещё и начисляется до 6% годовых. Что очень важно, кэшбэк от Тинькофф — это действительно возврат средств! Ежемесячно вы получаете деньги на свой счет, которыми можете распоряжаться как пожелаете.

Проценты кэшбэка TinkoffBlack:

  • Кэшбэк с обычных покупок — 1%
  • Кэшбэк с трех категорий, выбранных лично вами — 5%
  • Кэшбек у партнёров банка — до 30%.

Тинькофф. Кредитные системы [debit card][sale]

Дополнительные преимущества Tinkoff Black:

  • Одна карта — четыре валюты. Сделайте мультивалютную карту и мгновенно меняйте валюту, когда вам удобно;
  • Выгодный обмен валюты. В ТинькоффБанке минимальная разница с биржевым курсом до 0,25% в будни с 10 до 18:30 по московскому времени;
  • Оплата через телефон. Вы можете оплатить все свои покупки через Google Pay, Apple Pay или Samsung Pay;
  • Снимайте бесплатно наличные без карты банкоматах ТинькоффБанка Вам нужен только телефон с NFC.

Если у вас есть вклад, кредит наличными или же на карте остается более 30 000 руб. к концу расчетного периода, то тогда обслуживание карты полностью бесплатно. Во всех остальных случаях стоимость обслуживания составляет 99 руб./мес.

При оформлении премиальной карты Tinkoff Black Edition вы получаете консьержа от Prime, автоконсьержа от Alfred, кэшбэк до 10% на бронирование жилья через Booking.com на travel.tinkoff.ru, 5% кэшбэк на авиабилеты и 10% на аренду авто. Также у вас появляется доступ в бизнес-залы аэропортов Lounge Key. Кроме этого, вместо 6% вы получите до 7,76% годовых по вкладу в рублях.

Обе карты бесплатны в использовании в пределах лимитов, установленных в  тарифах. Tinkoff Black Edition будет обслуживаться бесплатно, если вы будете тратить на покупки со всех счетов в сумме от 200 000 рублей или если вы держите на карточных, накопительных, брокерских счетах и вкладах Тинькофф не менее 3 млн рублей. В остальных случаях обслуживание Black Edition будет стоить 1 990 руб./месяц.

Альфа-Банк (Cash Back карта)

Годовой процент на остаток по карте по дебетовой карте Альфа-Банка — 6%.

Условия кэшбэка:

  • 10% от АЗС;
  • 5% со счетов в заведениях питания;
  • 1% от остальных покупок.

Возврат осуществляется при общей сумме покупок по карте от 20 000 руб./мес. Максимальная сумма кэшбэка — 2 000 рублей в месяц.

Стоимость обслуживания: 1 990 руб./год. СМС-информирование ­— бесплатно.

Помните, что дебетовая кэшбэк-карта Альфа Банка должна быть привязана исключительно к рублёвому счету. Возможна бесплатная смена счета карты через Альфа-Мобайл и Альфа-Клик. Запрос баланса карты в банкоматах Альфа Банка и Балтийского банка бесплатен. В банке партнере это будет стоить 30 рублей, во всех остальных банкоматах внутри России — 59 руб.

Также доступны экстренные услуги за рубежом. Перевыпуск карты будет стоить — 6 750 рублей, а выдача наличных — 5 400 руб. Поэтому рекомендуем снять необходимую сумму для «финансовой подушки» ещё находясь дома.

Райффайзенбанк (Visa Classic)

Visa Classic — самая популярная дебетовая карта у Райффайзена. Она может быть, как рублёвой, так и валютной. Валюту менять нельзя, поэтому подходите к выбору максимально ответственно. Ежемесячная плата за обслуживание — 59 рублей.

Помните о том, что вы не можете пополнять карту на более чем 200 000 руб./день и 1 млн руб/месяц. Если сумма пополнения менее 10 000 рублей, то это полностью бесплатно. Если же вы пополняете счет более чем на 10 000 рублей, то комиссия составит 10 рублей.

Максимальный объем снятия средств — 200 000 рублей в день. Выгоднее всего это сделать через банкоматы Райффайзена или банков-партнеров — тогда это будет бесплатно. Вы можете бесплатно 2 раза за месяц снять деньги в отделении или через банкоматы других банков. Дальше вам нужно будет платить 199 руб./ или 4$/€ комиссии +1% от суммы. Не советуем снимать иностранную валюту через кассу банка. В таком случае комиссия составляет 0,7% (мин 300 руб.) в рублях или целых $10/€10, если у вас валютный счет.

РНКО «Платежный центр» (Кукуруза)

С этой дебетовой картой вы получите до 6,5% годовых с ежемесячной выплатой процентов. При использовании услуги «Проценты на остаток», доход от остатка повышается до 7,5% годовых. Кроме этого,вы получаете до 3% кэшбэка бонусными рублями за все покупки и аж до 20% за покупки у партнеров. Если говорить о бесконтактной оплате, то «Кукуруза» поддерживает PayPass и SamsungPay. Если у вас Adndroid-смартфон другого бренда или iPhone, то пока что вы не сможете воспользоваться оплатой с телефона.

Получить карту «Кукуруза» можно в любом салоне Евросеть. Подключение к программе карты MasterCard World — 200 руб. Карту «Кукуруза» принимают любые интернет-магазины. Зарубежные покупки в долларах и евро автоматически конвертируются по курсу ЦБ РФ.

Сбербанк (Молодежная карта)

Карта выпускается для клиентов возрастом от 14 до 25 лет. Обслуживание стоит всего лишь 150 руб./год. Это один из самых низких показателей среди нашего топа.

Максимально вы можете пополнить себе счет не более чем на 10 млн рублей. Нет, мы не опечатались. Банк реально предлагает такие больше объемы дебетных карт для юных клиентов. Суточный лимит на снятие: 150 000 рублей, при том что за месяц нельзя снять более чем 1,5 млн рублей. Этих сумм должно хватить даже самому привередливому ученику.

За снятие средств в банкоматах других банков нужно будет заплатить 1% от суммы, но не менее 100 рублей. Также вы получите бесплатный мобильный банкинг на первых 2 месяца. Дальше он будет стоить 60 рублей. Но вы можете сэкономить, отказавшись от СМС-информирования. Тогда мобильный банкинг и дальше будет полностью бесплатным.

На «Молодежной карте» действует кэшбэк «Спасибо» в размере 0,5% от любых покупок и до 10% от партнеров. Вы можете купить товары у партнеров банка за бонусные «Спасибо». 1 бонус=1 руб. скидки. Обменивайте бонусы на скидки до 99% у партнеров банка. Здесь также доступны бесконтактные платежи, подключение к GooglePay и Apple Pay. Кроме этого, с молодежной картой можно купить товары с 20% скидкой у партнеров банка. И главная особенность «Молодежной карты» — вы сами выбираете себе дизайн. То, есть на вашей карте может быть изображено как семейное фото, так и смешной мем.

Промсвязьбанк (ShoppingCard)

Подать заявку на выдачу карты можно как онлайн, так и в отделении банка. За каждую покупку начисляются бонусы, которые можно использовать из расчета за 10 бонусов=1 рубль. Но за товар в магазине всё равно придется платить, так как кэшбэк от Промсвязьбанка покроет только до 50% стоимости.

Благодаря ShoppingCard от Промсвязьбанка вы получаете 10% скидку на доставку товаров, купленных в иностранных интернет-магазинах. С новым законом о госпошлинах эта скидка очень пригодится! Стоимость обслуживания в Промсвязьбанке равняется 997 руб. в год, СМС-оповещение платное: 69 руб./мес. Если вы любите снимать наличные, то готовьтесь платить комиссии. Если вы будете снимать более 5 000 руб./мес., то это обойдется в 0,5% от выводимых средств. За вывод через ПВН банка вам нужно платить 1% от суммы (мин. 299 руб.).

Промсвязьбанк сотрудничает с сервисом Shopotam. При оформлении ShoppingCard вы получите бесплатный адрес для доставки заказов и сможете объединять товары в посылке.

ВТБ24 (Автокарта)

Максимальная сумма кэшбэка по дебетовой карте ВТБ24 — 15 000 руб./мес. Так как это автокарта, то самый большой возврат денег здесь на АЗС: до 5%, остальные же покупки могут «довольствоваться» возвратом 1%.

Для выпуска основной карты вам нужно заплатить 500 рублей, дополнительные карты выпускаются бесплатно. Также вам доступно:

  • управление картой через приложение ВТБ24-Онлайн;
  • переводы через ВТБ-24-Онлайн;
  • СМС-оповещения.
  • страховой полис «Защита путешественника»;
  • оплата через интернет по 3D-Secure.

Кроме этого, вы получаете набор услуг «Помощь на дороге», которая активируется 10-го числе следующего месяца после совершения в текущем месяце покупок на сумму от 65 000 рублей. В наборе вы получите:

  • техническую помощь;
  • возможность эвакуации при поломке;
  • услуги контакт-центра;
  • юридическую помощь 24 часа в сутки;
  • такси при эвакуации авто;
  • услуги аварийного комиссара;
  • помощь в сборе справок для СК.

«Помощь на дороге» доступна на протяжении 30 дней после активации.

БИНБАНК (JUNIOR)

Дебетовая карта Бинбанка оформляется для самых юных клиентов в возрасте от 6 до 17 лет. Оформить карту Юниора можно на любую карту родителя (кроме пенсионной) выпущенной БИНБАНКом. Обслуживание бесплатное, что довольно большая редкость среди современных банков. Кроме этого, пополнение счета тоже не облагается комиссией. Максимальный суточный лимит на снятие — 500 000 рублей, на остаток средств начисляется 5%.

Вы, как родитель можете узнать состояние счета 24/7. Также вы можете настроить лимиты, чтобы ребенок не снял больше запланированного. Кроме этого, вы будете знать про все его действия с картой благодаря бесплатному СМС-оповещению.

Росбанк (Сверхкарта+)

С картой от Росбанка вы будете получать кэшбэк:

  • первые 3 месяца — на все покупки в размере 7%;
  • далее за «приятные покупки» — 7%, а за остальные товары — 1%.

«Приятность» покупок решает сам банк. График макси-кэшбэка от Росбанка:

  • февраль — апрель:аптеки, оптики, различные медицинские учреждения, спа-центры, салоны красоты и парикмахерские;
  • май — июль: автосервисы, мойки, парковки и заправки;
  • август — октябрь:студии, школы, товары для детей и развлечения;
  • ноябрь — январь:кафе, рестораны, бары, столовые.

Дополнительно вы получаете услугу «Консьерж сервис», которая для вас будет полностью бесплатной. Кроме этого, можно оформить ещё 4 карты: 2 Gold и 2 Classic.

Стоимость обслуживания варьируется от остатка средств в конце отчетного периода. Если на счету остается более 250 000 руб., то тогда банк обслуживает вашу карту бесплатно. Если у вас на счету меньшая сумма денег, то вам придется платить 500 рублей ежемесячно.

Выгоднее всего использовать рублевую карту. В рублях банк начисляет 5% годовых на остаток, с долларовой картой это 0,2%, а с евро-картой и того меньше — 0,01%. Лучше всего снимать наличку в «родных» банкоматах, тогда вам не придется платить никаких комиссий. При съеме валюты вам нужно платить 1% от суммы (мин. 99 руб.).

Рокетбанк «Открытие-Рокет. Уютный Космос»

Кэшбэк при оплате покупок картой возвращается на карту рокетрублями по курсу 1 рокетрубль=1 рубль. За оплату в «любимых заведениях» вы получите до 10% от суммы покупки. За остальные покупки по карте вы получаете 1% кэшбэка.

Перевод денег внутри банка — бесплатно. 5 переводов в другие банки в месяц — бесплатно. Далее банк будет взимать с вас 1,5% от суммы перевода (мин. 50 руб.) Пополнение счета межбанковским переводом, наличными через банкоматы открытия или с карты другого банка на сумму от 5 000 руб. — бесплатны. Комиссия за пополнение счета наличными через терминалы и банкоматы «МКБ»: 0,5% от суммы операции. Тариф за СМС-оповещения: 50 руб./мес., push-уведомления — бесплатны.

Первых 5 снятий в месяц бесплатные, далее вам нужно будет платить 1,5% от снимаемой суммы (минимум 50 руб.)

Итог

У каждой кэшбек-карты есть свои особенности. У одних можно заработать бонусные мили, у вторых получить скидки на АЗС, а третьи облегчают шоппинг. Выбирайте ту карту, которая больше всего подойдет именно вам. Обязательно обращайте внимание на:

  • кэшбэк;
  • процент на остаток средств;
  • прайс за допуслуги.

Только так вы сможете выбрать достойную и выгодную дебетовую карту с кэшбэком.