ЦБ огласил признаки сомнительных операций по картам

Банк России обнародовал список признаков операций, которые могут вызывать сомнения и являются поводом для блокировки. В целом регулятор выделяет три признака, говорится в сообщении «Интерфакс».

28.09.2018 104

Накануне вступили в силу законодательные поправки, которые позволяют кредитным организациям на непродолжительный срок (2 рабочих дня) приостанавливать сомнительные операции по карточкам. Выявлением таких транзакций финучреждения обязаны заниматься в соответствии с перечнем признаков, который подготовил регулятор.

Первым признаком сомнительной транзакции является совпадение данных о получателе перевода со сведениями из базы Банка России о случаях и попытках хищений. Другим признаком считается совпадение параметров устройства, с которого производится операция, с данными устройства из той же базы. Последний признак — нетипичный для владельца карты характер, объем, параметр, место совершения транзакции или устройства, с которого она совершается.

Каждое финучреждение сможет дополнить перечень своими признаками. Основная задача нововведения является защита денежных средств клиентов.